Дума приняла закон о лимите средств для переводов

Государственная дума приняла в первом чтении законопроект об ограничении максимального разового размера денежных переводов для физических лиц без открытия банковского счета до 100 000 руб. Поправки внесены в законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О национальной платежной системе», пишут "Ведомости".

Законопроект разработан для уменьшения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, вызванных отсутствием максимальной суммы перевода денег клиента без открытия банковского счета с использованием упрощенной идентификации.

В настоящее время перевод физических лиц без открытия счета в банке, включая электронные средства, на сумму от 15 000 руб. и выше, осуществляется при проведении упрощенной идентификации клиента. При этом законодательством России не установлено максимальной суммы, что противоречит международным стандартам в противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. Эти стандарты требуют применять стандартные меры проверки клиента при разовых операциях на сумму, превышающую пороговое значение.

Законопроект устанавливает порог упрощенной идентификации при переводе денег физических лиц без открытия счета в банке, включая электронные средства, в размере 100 000 руб. или эквивалентной суммы в иностранной валюте. Изменения также внесены в закон «О национальной платежной системе», повышая максимальный остаток средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 000 до 100 000 руб.