Инфляция — суть понятия, история вопроса, примеры

Нобелевский лауреат Милтон Фридман описал мысленный эксперимент, который получил название «вертолетные деньги». Экономист хотел показать, что увеличение денежной массы в обращении не влияет на рост ВВП, а только приводит к росту цен. Инфляция сопровождает экономики стран с момента зарождения товарно-денежных отношений. Со временем экономисты научились контролировать показатель, но иногда события в политике нарушают хрупкий баланс.

Подробнее о том, что скрывается за термином «инфляция», – в материале 24СМИ.

Описание понятия «инфляция»

Когда у жителей государства и компаний денег больше, чем продукции на прилавках магазинов и складах, увеличивается спрос, продавцы поднимают цены. Национальная валюта обесценивается: спустя некоторое время на ту же сумму N можно купить меньше товаров или получить услуг.

Инфляцией экономисты и политики обозначают итоговый прирост цен. В России подсчетом показателя занимаются специалисты Росстата. Статистики называют инфляцию индексом потребительских цен.

В обороте страны находятся два вида денег: наличные – купюры и монеты – и безналичные средства, которые хранятся на счетах и рядовых граждан, и компаний, и государства. Денежное обращение в РФ контролирует Центральный банк. Если в регуляторе решат, что стране нужно больше денег, то ЦБ заказывает в Гознаке наличные и снижает ключевую ставку – процент, под который государственный бюджет кредитует коммерческие банки.

В экономике есть обратный процесс – дефляция, когда цены падают. Но финансисты приравнивают процесс к числу негативных: производство товаров становится убыточным, развитие экономики замедляется. Великая депрессия, с которой столкнулись США в 1929–1933 годах, была вызвана дефляцией.

Поэтому эксперты уверены, что инфляция должна быть, но небольшая и контролируемая – 1–2% в год. Россия была близка к этому показателю в 2017 году, когда показатель составил 2,5%. Такую инфляцию называют ползучей (умеренной): прежний уровень ценности денег сохраняется, рост показателя обусловлен расширением ассортимента и корректировкой с учетом спроса и предложения.

Галопирующая (скачкообразная) инфляция фиксируется, когда прирост цен оценивают в диапазоне от 10% до 200%. Ситуация складывается в условиях экономического кризиса, граждане стремятся вложить накопленные средства в недвижимость, драгоценные металлы или технику.

Гиперинфляция наступает, когда за месяц цены увеличиваются на 50+%, а в год показатель превышает 200%, добираясь до 1000% или 10 000%. В Венесуэле в 2018 году, по данным МВФ, инфляция составила 1 370 000%.

Замедление инфляции называют дезинфляцией. Например, когда в течение года показатель вырос до 8,5%, а затем снизился до 6%.

Стандартные причины инфляции

На то, в какую сторону и с какой интенсивностью пойдет показатель, влияет множество факторов. Ключевое влияние исходит от обстановки на мировом рынке и внутреннего курса государства.

Рост инфляции может спровоцировать погода: неурожай у аграриев ведет к увеличению стоимости сельхозпродукции. Или колебания курсов иностранных денежных знаков к национальной валюте. Цены растут у производителей, которые закупают сырье и оборудование за рубежом. В стоимость товаров нередко «вшивают» расходы на логистику, тепло- и электроэнергию. Рост тарифов увеличивает цены на продукцию.

Природу инфляции трактуют две теории – кейнсианская и монетаристская. Последователи британского экономиста Джона Кейнса разделяют понятие на два типа: инфляцию издержек и инфляцию спроса.

В первом случае рост происходит за счет увеличения издержек бизнеса. Производители, желая сохранить прежний уровень дохода, поднимают цены. Ситуацию описывает пример, когда товар иностранных поставщиков дорожает, а российские предприниматели несут дополнительные издержки.

Инфляция спроса связана с дефицитом, когда есть миллионы людей, которые хотят приобрести товар, но предложение удовлетворяет интерес десятков тысяч. Ситуацию характеризует пример, когда на рынке не хватает комплектующих для смартфонов, производители сокращают выпуск, в магазины поступает меньше товара.

Монетаристы считают, что инфляцию толкает вверх денежная масса. Экономисты полагают, что объем наличных и безналичных средств должен расти с учетом показателей ВВП. Обратную ситуацию описывает эксперимент «вертолетные деньги»: в обращение выходят средства, которые не подкреплены реальным увеличением производства товаров и услуг.

Некоторые центральные банки используют понятие «инфляционные ожидания», которые ускоряют или замедляют показатель. Термин связан с экономистами, которые дают прогноз, что в течение года цены вырастут на NN%. Люди спешат в магазины, выстраиваются в километровые очереди, чтобы купить товары впрок по старой стоимости. Ажиотаж провоцирует рост цен.

Производители, ожидающие роста издержек, заранее повышают стоимость. Поэтому прогнозы часто становятся причиной реального роста цен.

В Россию инфляцию регулирует Центральный банк. Главный инструмент – ключевая ставка. При снижении показателя коммерческие банки выдают кредиты клиентам под низкий процент, потому что полученные от ЦБ средства обходятся им дешево. Ставки по депозитам снижаются – банкирам проще занять деньги у государства, чем завлекать вкладчиков большими процентами.

Дешевые кредиты выводят в оборот больше денежной массы, накопления тратятся, потому что условия депозитов непривлекательны. Растет спрос, а вслед за ним и цены. Затем в ситуацию вмешивается Центробанк, повышает ключевую ставку, и коммерческим банкам становится выгодно привлекать вкладчиков. Рост цен вынуждает людей экономить, откладывать средства, класть деньги под проценты. Кредиты дорожают, поэтому денежная масса уменьшается, и инфляция снижается.

Суть и характерные последствия

Инфляция не носит сугубо негативный характер, но и положительный момент сохраняется только до определенных значений. В сознании рядовых граждан термин чаще всего ассоциируется с экономическим кризисом.

Последствия неконтролируемой инфляции опасны для людей, чьи доходы закреплены в номинальном выражении. Падает реальная покупательная способность зарплат и пенсий. Государство индексирует данную категорию доходов, но постфактум.

Экономисты рассматривают отрицательную взаимосвязь между инфляцией и трудовыми ресурсами. В период, когда экономика развивается, безработица находится на низком уровне, предприятия сталкиваются с дефицитом рабочей силы.

Для привлечения новых сотрудников увеличивают зарплату, что отражается на росте себестоимости продукта, поэтому предприятие поднимает цены на товары. Но со временем взаимосвязь исчезает. Инфляция растет на основе ожиданий и не влияет на уровень безработицы.

Высокая инфляция подрывает семейный бюджет: планировать расходы сложно, потратить все накопления в опасении дальнейшего обесценивания денег становится проще. У государственного бюджета не выходит обеспечить малоимущих и пенсионеров достойными соцвыплатами – индексация не успевает за ростом цен. Период характеризуется усилением социального расслоения общества.

Владельцам предприятий трудно прогнозировать объемы реализации, поэтому темпы производства снижаются. Розничная торговля процветает, производить становится невыгодно. Развитие экономики замедляется либо останавливается. Страны, которые больше импортируют, чем производят, рискуют столкнуться с ослаблением национальной валюты.

Государства, столкнувшиеся с инфляцией

Обесценивание денег – неотъемлемая часть экономики. Процесс существует для болезненного оздоровления финансовой системы, но иногда инфляция выходит из-под контроля и вызывает шок и трепет потребителей. В некоторых странах показатель достигал миллионов и миллиардов процентов.

Ливан

Инфляция в ближневосточном государстве в 2019 году составила 136%. Кризис в Ливане был обусловлен политической обстановкой. В 2020-м в порту Бейрута прогремел взрыв. Президент отказался расследовать инцидент, чем вызвал гнев граждан, которые добивались отставки политического лидера. Более половины ливанцев и теперь живут за чертой бедности, десятки тысяч лишились работы.

Израиль

Кризис в стране разразился в 1979 году, когда инфляция достигла 111%. Министр финансов пытался сократить бюджетные расходы, но политика не поддержало правительство. Новый руководитель ведомства снизил налоги на импортную продукцию, увеличив соцвыплаты. Политический курс привел к инфляции в 500% за полгода.

Новое правительство применило жесткие меры для стабилизации экономики: ввело налог на недвижимость и автомобили, подняло НДС, увеличило плату за обучение в вузах, уменьшило зарплату работников госсектора и заморозило некоторые государственные проекты.

Южный Судан

Африканское государство столкнулось с инфляцией в 2016 году. Показатель составил 800%. Ускорили процесс обесценивания денежного знака, когда начали финансировать правительство за счет займов у центрального банка и иностранных источников с использованием форвардных контрактов на нефть в качестве обеспечения. Кроме того, власти Южного Судана ввели плавающий обменный курс.

66% жителей страны живут на $2 в день. Большая часть граждан африканского государства не имеют доступа к электроэнергии и качественной питьевой воде. Хотя страна богата нефтью, плодородными землями и запасами воды.

Венесуэла

В 2019 году в южноамериканской стране инфляция составила 10 000 000%. Аналитики выделили пять причин, по которым экономика Венесуэлы столкнулась с гиперинфляцией:

• снижение стоимости нефти;
• увеличение соцвыплат;
• рост расходов на повышение имиджа власти;
• пассивная экономическая политика;
• стремление государства контролировать цены на товары.

В стране, которая располагает запасами «черного золота», высокий уровень безработицы и дефицит товаров первой необходимости. На пике кризиса покупатели ходили в магазин с мешками денег. Продавцы не пересчитывали купюры, а взвешивали. В начале 2021-го за 1 доллар нужно было заплатить 1 786 690 боливаров.

Зимбабве

Суверенную историю африканское государство начало писать неудачно. Страна до 1980-го пребывала под контролем Великобритании. За столетие колонизаторы обосновались в Зимбабве, которое называли Южной Родезией. Основой экономики были частные сельскохозяйственные предприятия, которые обеспечивали колонию продуктами и пополняли бюджет.

После обретения независимости в Зимбабве провели земельную реформу: конфисковали наделы у частных белых собственников. На их место пришли коренные зимбабвийцы, которым не хватило опыта для управления участками.

Итогом стало падение производства, закрытие предприятий и увольнение сотен тысяч работников. На пике кризиса, который выпал на 2008 год, инфляция в стране достигала 79 600 000 000%.

Инфляция в России в 2022 году

РФ после кризиса 2014–2015 годов, когда инфляция составляла 11,36% и 12,9%, переживала стабильный период. До 2020-го показатель не превышал 5,4%. Пандемия COVID-19 внесла корректировки, и на следующий год инфляция составила 8,39%.

24 февраля 2022 года Владимир Путин объявил о начале специальной военной операции на территории Украины, что вызвало панику на финансовом рынке. Страны Запада осудили решение Москвы и ввели санкционные меры, направленные на подрыв экономики страны. Кроме того, иностранный бизнес массово объявил о приостановке работы на территории России.

9 марта недельная инфляция составила 2,22%, став самой высокой с момента кризиса 1998 года. Цены на косметику выросли на 30–50%. Детские товары подорожали на 30–300%. Стоимость техники увеличилась на 25–30%. Цены на иномарки выросли на 20%, российские авто подорожали на 5–8%.

Инфляция в России в марте 2022-го, по информации Росстата, ускорилась до 7,61%, в годовом выражении – до 16,69%. Впрочем, уже 19 апреля глава Минфина Антон Силуанов заявил, что ситуация с инфляцией в стране улучшилась благодаря стабилизации обстановки на финансовых рынках.