Инвестирование в зарубежную недвижимость

Одним из эффективных методов сохранения и приумножения личных финансов являются инвестиции в недвижимость за рубежом. Такой способ осуществления вложений практически не дает сбоев, если проведен правильный выбор географического направления и определена инвестиционная стратегия, и а также учтены все тонкости иностранного налогообложения и правомочность собственника.

Приобретение зарубежной недвижимости имеет множество форм, механизмов платежей и способов управления своей новой собственностью. Инвестирование за рубеж осуществляется в двойных рамках – международного и суверенного права, а также в условиях различных издержек на текущее содержание и модернизацию приобретенного объекта.

Преимущества зарубежной недвижимости

При всех правовых и эксплуатационных сложностях инвестиционная недвижимость обладает несомненными преимуществами. Коммерческие либо жилые объекты, в отличие от акций, менее ликвидны, поэтому таким вложениям не угрожают ощутимые потери в силу рыночных ценовых колебаний. В периоды кризиса, когда деловые процессы, включая покупку недвижимости, склонны к замедлению, жилье или офисы можно выгодно сдать в аренду на разных договорных условиях. Кроме того, оптимальный подбор объектов для покупки позволит неплохо увеличить свои активы за счет роста стоимостных позиций жилья.

Инвестиции в недвижимость за рубежом при удачном стратегическом выборе и структурировании сделки вполне могут приносить в год до 20%.

Среднегодовой прирост стоимости европейского недвижимого фонда стабильно держится на 5%, что при такой же кредитной ставке позволит использовать кредиты для расширения инвестиционных сделок под залог имеющихся в собственности офисных и жилых объектов.

Реальными преимуществами вложений в недвижимость считаются:

• приобретение надежных активов, как правило, растущих в цене, а также приносящих доходы в форме арендной платы;

• возможность перекредитования в кризисные моменты;

• безопасность западных рынков недвижимости;

• становятся доступными недорогие западные кредиты;

• упрощается визовый режим либо получение документации по предоставлению вида на жительство;

• возможность диверсификации рисков;

• альтернатива пенсионным вложениям.

Инвестиционные стратегии

Зарубежная инвестиционная недвижимость приобретается по различным схемам, которые желательно совмещать для более выигрышных результатов. С позиций географической направленности существует негласный рейтинг объектов, который относительно стабилен по ценовым категориям:

• элитная недвижимость:

• Италия и Франция;

• Великобретания и США;

• Швейцария и Монако;

• объекты среднего уровня:

• Германия и Болгария;

• Турция и Хорватия;

• Испания и Египет.

Среди основных инвестиционных схем следует выделить три наиболее привлекательных:

• Leaseback выгодна при долгосрочных вложениях, когда приобретается строящийся объект, который затем сдается застройщику в управление на 10 лет с обеспечением арендного дохода под гарантию;

• отельные апартаменты относятся к высоколиквидным и престижным активам, которыми собственник может пользоваться либо управлять самостоятельно, а также через посредника-арендатора;

• buy-to-let является наименее рисковой схемой, ориентированной на доход от среднесрочной аренды и прироста стоимости, а также использования кредитования.

Все схемы обладают особенностями, требующими осторожности, но их умелое сочетание вкупе с точными расчетами может дать стабильный весомый доход даже при средних инвестициях в недвижимость за рубежом.