СМИ: банки в России будут уточнять происхождение средств клиентов

Накануне объявления амнистии капиталов в РФ выступающий госрегулятором Центробанк опубликовал письмо-обращение ко всем российским банкам. По данным газеты «Коммерсантъ», в этом обращении Банк России рекомендует всем российским финансовым учреждениям уточнять происхождение средств клиентов — такие положения, сообщают СМИ, содержится в письме «О вопросах определения бенефициарных владельцев».

В связи с новыми рекомендациями ЦБ, банки в России теперь в обязательном порядке должны не только устанавливать личность бенефициарного собственника компании-клиента, но также и источник, из которого были получены все его денежные средства. Эксперты газеты проанализировали рекомендацию ЦБ к банкам, на основе чего был сделан соответствующий вывод.

Специалисты уже прокомментировали рекомендацию государственного регулятора относительно уточнения источника происхождения средств клиентов. Многие специалисты сошлись во мнении, что подобная практика была перенята у Запада, где она уже очень распространена — соответствующие нововведения, отмечает источник, заполнят пробел в российском законодательстве финансового сегмента. Заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный также считает, что на фоне этой рекомендации у банков де-факто появилось разрешение «принимать доступные и обоснованные в сложившихся обстоятельствах меры» по определению источников денежных средств.

Тем не менее, отмечают эксперты, механизм реализации этой рекомендации пока не совсем понятен экспертам, поскольку проверять все данные, которые предоставляет клиент, невозможно.