Банки России включили жесткий режим: что стоит за новыми правилами переводов
Контроль денежных переводов ужесточился. Теперь при перечислении сумм даже на собственный счет можно столкнуться с блокировкой.
Разбираемся, чем вызваны новшества в работе банковских систем и как на это реагировать.
Как работает контроль
Утверждается, что изменения связаны с ростом финансового мошенничества и призваны защитить граждан от потерь. Поэтому банки, принимая некое решение, оценивают не вину пользователя, а степень риска. При этом оценивается не только сумма перевода, но и частота подобных операций, а также нетипичные действия.
Если перевод на сумму от 200 тыс. руб. прошел без предварительной истории, например, после длительного периода бездействия, это могут расценить как признак мошенничества.
Как действуют банки на практике
При возникших подозрениях с пользователем свяжутся по телефону, чтобы оценить положение дел. Если человек занервничает, перейдет на грубости, начнет на повышенных тонах эмоционально доказывать собственную правоту, это сыграет против него.
Сотрудники в такой ситуации, вероятно, решат, что клиент попал под стороннее давление или даже умышленно нарушает закон. Тогда заблокируют и перевод, и сам счет на неопределенный срок.
Как действовать
В первую очередь рекомендуется сохранять спокойствие и продемонстрировать, что ситуация находится под контролем. Отвечать на вопросы лучше четко и безэмоционально, не поддаваясь панике и не пытаясь обрушиться с обвинениями на оператора.
Сотрудник задает эти вопросы не с целью собрать аргументы в пользу блокировки, а наоборот, ради получения основания для ее избежания.
Цель финансовой системы — не усложнение жизни народа, а их защита. Банки обязались пресекать подозрительные действия, потому что процент противодействий постоянно растет.
Полезно знать
Чтобы не попасть под блокировку, финансисты советуют придерживаться уже установившегося паттерна операций, указывать назначения платежей в комментариях, а также проводить транзакции только с проверенных устройств.
