ЦБ отозвал лицензию у КИВИ Банка

Банк России принял решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у КИВИ Банка с 21 февраля 2024 года. На сайте регулятора сообщается о систематических нарушениях законодательства, направленного на противодействие легализации преступных доходов. Подчеркивается, что КИВИ Банк не играл значительной роли как кредитор для реального сектора экономики и был вовлечен в проведение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая операции с криптообменниками и нелегальными онлайн-казино.

Центральный банк также выявил многочисленные случаи открытия Qiwi-кошельков без ведома граждан и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для финансовой безопасности россиян. В связи с этим, информация о действиях КИВИ Банка, имеющих признаки уголовных преступлений, была направлена в правоохранительные органы.

КИВИ Банк также нарушал ряд федеральных законов и нормативных актов ЦБ, в результате чего регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к банку меры воздействия, включая ограничения на осуществление отдельных операций. Однако, по мнению регулятора, прекращение деятельности банка не окажет существенного воздействия на платежеспособность населения и юридических лиц.

Для защиты интересов вкладчиков Агентство по страхованию вкладов предусмотрело выплаты в размере 100% остатка средств на счетах, но не более 1,4 миллиона рублей на одного вкладчика, включая начисленные проценты. Выплаты начнутся не позднее 6 марта 2024 года, а общая сумма страховых выплат оценивается в 4,6 миллиарда рублей.